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Erläuterungen zur konsolidierten Bilanz

11. Kapitalanlagen

11. Kapitalanlagen
                       
Grundstücke und Bauten Festverzinsliche Kapitalanlagen * Aktien und ähnliche Anlagen Alternative Anlagen Kollektive Anlagen ** Derivative Finanz- instrumente Hypotheken Aktiven AGBR ***     Total
                       
Marktwert 01.01.2012 215 855 1 268 523 502 318 61 152 0 32 784 0 8 050     2 088 682
Zugänge 67 954 1 289 337 317 085 61 794 10 119 57 910 0 327     1 804 526
Abgänge – 75 226 – 1 133 084 – 362 487 – 54 919 0 – 48 625 0 0     – 1 674 341
Veränderung von Verkehrswerten 8 665 8 128 49 926 – 932 66 – 6 314 0 0     59 539
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0 0 0 0 0 0 0     0
Marktwert 31.12.2012 217 248 1 432 904 506 842 67 095 10 185 35 755 0 8 377     2 278 406
Zugänge 23 739 1 162 195 214 980 36 679 5 216 57 172 0 360     1 500 341
Abgänge – 30 357 – 896 145 – 299 636 – 17 719 0 – 36 170 0 0     – 1 280 027
Veränderung von Verkehrswerten – 4 908 – 12 844 89 207 245 453 – 12 867 0 0     59 286
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0 0 0 0 0 0 0     0
Marktwert 31.12.2013 205 722 1 686 110 511 393 86 300 15 854 43 890 0 8 737     2 558 006
                       
* Davon Obligationen zu Amortized Cost TCHF 1 015 305 (per 31.12.2012 TCHF 947 008). Der Marktwert der Obligationen beträgt TCHF 1 035 938 (per 31.12.2012 TCHF 984 607).
** Indirekte Anlagen, die aus nur einer Anlagekategorie bestehen, werden dieser direkt zugeordnet.
*** Die Arbeitgeberbeitragsreserven werden in der nicht konsolidierten Gesellschaft PSA (Patronale Stiftung der Sanitas Krankenversicherung) verwaltet.

12. Derivate

12. Derivate

                       
    Nominalwert 31.12.2013 Aktiver Marktwert 31.12.2013 Passiver Marktwert 31.12.2013     Nominalwert 31.12.2012* Aktiver Marktwert 31.12.2012* Passiver Marktwert 31.12.2012*
                       
Zinssätze                      
Swaps Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
Devisen                      
Termingeschäfte Absicherung     1 028 0 0     1 504 0 0
Strukturierte Produkte Handel     30 000 0 – 693     35 240 161 – 631
                       
Market                      
Optionen Absicherung     1 131 0 – 26     4 408 697 – 1 723
Optionen Handel     104 713 – 138     – 1 571 180 – 2 435
Futures Absicherung     0 0 0     0 0 – 26
Futures Handel     0 0 0     0 0 – 19
Strukturierte Produkte Handel     13 360 0 – 1 558     0 0 0
                       
Übrige Basiswerte                      
Optionen Absicherung     0 0 0     0 0 0
Optionen Handel     0 0 0     0 0 0
Futures Absicherung     0 0 0     0 0 0
Futures Handel     0 0 – 31     0 0 – 31
Termingeschäfte Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
* Beim Derivatespiegel wurde gegenüber dem Vorjahr die Gegenposition bei den Derivaten mit Absicherungszweck miteinbezogen. Die Vorjahreswerte wurden entsprechend angepasst.

13. Vorsorgeeinrichtungen

13. Vorsorgeeinrichtungen
               
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR)  
Nominalwert Verwen-
dungsverzicht
pro
Bilanz Bildung pro Bilanz Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand
31.12.2013 2013 31.12.2013 2013 31.12.2012 2013 2012
Patronaler Fonds 8 737 0 8 737 360 8 377 360 327
               
   
Wirtschaftlicher Nutzen /  wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand  
Überdeckung /  Unterdeckung gemäss Wirtschaftlicher Anteil der Organisation Veränderung zum VJ bzw. erfolgswirksam im GJ Auf die Periode abgegrenzte Beiträge Vorsorgeaufwand im Personalaufwand Vorsorgeaufwand im Personalaufwand
31.12.2013 31.12.2013 31.12.2012     2013 2012
Patronaler Fonds * 0 0 0 0 – 360 – 360 – 327
Vorsorgepläne mit Überdeckung 0 0 0 0 9 719 9 719 10 080
Total 0 0 0 0 9 359 9 359 9 753
               
* Dem Patronalen Fonds sind keine Rentner und aktiven Versicherten angeschlossen. Deshalb ist die Ermittlung des Deckungsgrades hinfällig.  
               

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen
           
2013          
Goodwill Übrige immaterielle Anlagen     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2013 1 221 10 236     11 457
           
Anschaffungswerte per 01.01.2013 6 101 20 626     26 727
Zugänge 0 7 041     7 041
Abgänge / Ausbuchung – 6 101 – 1 372     – 7 473
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2013 0 26 295     26 295
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2013 – 4 880 – 10 390     – 15 270
Planmässige Abschreibung – 1 221 – 6 368     – 7 589
Abgänge / Ausbuchung 6 101 1 372     7 473
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2013 0 – 15 386     – 15 386
           
Nettobuchwert 31.12.2013 0 10 909     10 909
           
           
2012          
Goodwill Übrige immaterielle Anlagen     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2012 2 441 14 354     16 795
           
Anschaffungswerte per 01.01.2012 6 101 22 818     28 919
Zugänge 0 2 539     2 539
Abgänge / Ausbuchung 0 – 4 731     – 4 731
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2012 6 101 20 626     26 727
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2012 – 3 660 – 8 464     – 12 124
Planmässige Abschreibung – 1 220 – 6 657     – 7 877
Abgänge / Ausbuchung 0 4 731     4 731
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2012 – 4 880 – 10 390     – 15 270
           
Nettobuchwert 31.12.2012 1 221 10 236     11 457
           

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen
           
2013          
           
Mobiliar IT     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2013 1 157 4 078     5 235
           
Anschaffungswerte per 01.01.2013 3 511 4 950     8 461
Zugänge 581 696     1 277
Abgänge / Ausbuchung – 108 – 442     – 550
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2013 3 984 5 204     9 188
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2013 – 2 354 – 872     – 3 226
Planmässige Abschreibung – 771 – 1 650     – 2 421
Abgänge / Ausbuchung 108 442     550
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2013 – 3 017 – 2 080     – 5 097
           
Nettobuchwert 31.12.2013 967 3 124     4 091
           
           
2012          
           
Mobiliar IT     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2012 2 095 857     2 952
           
Anschaffungswerte per 01.01.2012 4 764 2 628     7 392
Zugänge 15 4 508     4 523
Abgänge / Ausbuchung – 1 268 – 2 186     – 3 454
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2012 3 511 4 950     8 461
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2012 – 2 669 – 1 771     – 4 440
Planmässige Abschreibung – 953 – 1 287     – 2 240
Abgänge / Ausbuchung 1 268 2 186     3 454
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2012 – 2 354 – 872     – 3 226
           
Nettobuchwert 31.12.2012 1 157 4 078     5 235
           

16. Forderungen

16. Forderungen
               
               
    31.12.2013     31.12.2012 Veränderung
               
Versicherungsnehmer      584 554     595 648 – 11 094
Delkredere auf Forderungen von Versicherungsnehmern     – 15 846     – 20 934 5 088
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     – 85     227 – 312
Agenten und Vermittler     655     944 – 289
Nahestehende Organisationen und Personen     197     6 455 – 6 258
Öffentliche Hand     28 083     21 692 6 391
Übrige Forderungen     924     5 198 – 4 274
Total Forderungen     598 482     609 230 – 10 748
 

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung
                 
                 
Schaden- rückstellungen Alterungs- und Migrations- rückstellungen Zügerrück- stellungen Family-Bonus Überschuss- beteiligungen     Total
                 
Stand 01.01.2012 596 349 745 968 147 246 4 391 2 217     1 496 171
Bildung 94 330 42 126 0 0 324     136 780
Auflösung 0 0 – 12 554 – 717 – 718     – 13 989
Stand 31.12.2012 690 679 788 094 134 692 3 674 1 823     1 618 962
Bildung 10 98 383 0 61 12     98 466
Auflösung – 105 301 – 2 096 – 14 283 0 – 874     – 122 554
Stand 31.12.2013 585 388 884 381 120 409 3 735 961     1 594 874
                 
Prämienüberträge
Per 31.12.2013 bestehen keine Prämienüberträge in den versicherungstechnischen Rückstellungen.
                 

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen
           
           
Schwankungs- rückstellungen Sicherheits- rückstellungen     Total
           
Stand 01.01.2012 86 699 0     86 699
Bildung 727 0     727
Auflösung – 926 0     – 926
Stand 31.12.2012 86 500 0     86 500
Bildung 60 000 0     60 000
Auflösung – 1 000 0     – 1 000
Stand 31.12.2013 145 500 0     145 500
           

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen
             
             
Restrukturierung Personal Übrige     Total
             
Stand 01.01.2012 0 75 0     75
Bildung 0 0 1 950     1 950
Auflösung 0 0 0     0
Stand 31.12.2012 0 75 1 950     2 025
Bildung 0 0 0     0
Auflösung 0 0 – 50     – 50
Stand 31.12.2013 0 75 1 900     1 975
             
Davon kurzfristige Rückstellungen 0 75 1 900     1 975
             

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen
             
             
KVG VVG Übrige     Total
             
Stand 01.01.2012 12 600 183 600 0     196 200
Bildung 12 400 11 400 0     23 800
Auflösung 0 – 6 000 0     – 6 000
Stand 31.12.2012 25 000 189 000 0     214 000
Bildung 0 4 500 0     4 500
Auflösung 0 – 4 000 0     – 4 000
Stand 31.12.2013 25 000 189 500 0     214 500
             

21. Verbindlichkeiten

21. Verbindlichkeiten
               
               
    31.12.2013     31.12.2012 Veränderung
               
Versicherungsnehmer      729 642     739 973 – 10 331
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     850     776 74
Leistungserbringer     73 354     82 676 – 9 322
Agenten und Vermittler     3 166     3 384 – 218
Nahestehende Organisationen und Personen     327     1 515 – 1 188
Übrige Verbindlichkeiten     7 870     7 782 88
Total Verbindlichkeiten     815 209     836 106 – 20 897

Langfristige Verbindlichkeiten

Per 31. Dezember 2013 bestehen keine langfristigen Verbindlichkeiten.