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Erläuterungen zur konsolidierten Bilanz

11. Kapitalanlagen

                       
Grundstücke und Bauten Festverzins-
liche Kapital-anlagen *
Aktien und ähnliche Anlagen Alternative Anlagen Kollektive Anlagen ** Derivative Finanz- instrumente Hypotheken Aktiven AGBR ***     Total
                       
Marktwert
01.01.2011
208 254 1 242 752 486 454 53 117 0 20 165 2 265 8 015     2 021 022
Zugänge 60 996 949 416 139 311 32 817 0 26 848 0 35     1 209 423
Abgänge – 58 448 – 926 828 – 66 201 – 22 141 0 – 6 983 – 2 265 0     – 1 082 866
Veränderung von Verkehrswerten 5 053 3 183 – 57 246 – 2 641 0 – 7 246 0 0     – 58 897
Veränderung Konsolidierungs-
kreis
0 0 0 0 0 0 0 0     0
Marktwert
31.12.2011
215 855 1 268 523 502 318 61 152 0 32 784 0 8 050     2 088 682
Zugänge 67 954 1 289 337 317 085 61 794 10 119 57 910 0 327     1 804 526
Abgänge – 75 226 – 1 133 084 – 362 487 – 54 919 0 – 48 625 0 0     – 1 674 341
Veränderung von Verkehrswerten 8 665 8 128 49 926 – 932 66 – 6 314 0 0     59 539
Veränderung Konsolidierungs-
kreis
0 0 0 0 0 0 0 0     0
Marktwert
31.12.2012
217 248 1 432 904 506 842 67 095 10 185 35 755 0 8 377     2 278 406
                       
* Davon Obligationen zu Amortized Cost TCHF 947 008 (per 31.12.2011 TCHF 945 076). Der Marktwert der Obligationen beträgt TCHF 984 607 (per 31.12.2011 TCHF 972 117).
** Indirekte Anlagen, die aus nur einer Anlagekategorie bestehen, werden dieser direkt zugeordnet.
*** Die Arbeitgeberbeitragsreserven werden in der nicht konsolidierten Gesellschaft PSA (Patronale Stiftung der Sanitas Krankenversicherung) verwaltet.

12. Derivate

12. Derivate

                       
    Nominalwert 31.12.2012 Aktiver Marktwert 31.12.2012 Passiver Marktwert 31.12.2012     Nominalwert 31.12.2011 Aktiver Marktwert 31.12.2011 Passiver Marktwert 31.12.2011
                       
Zinssätze                      
Swaps Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
Devisen                      
Termingeschäfte Absicherung     – 237 795 1 710 – 206     – 177 573 896 – 1 432
Strukturierte Produkte ohne Absicherung     35 240 161 – 631     35 240 0 – 3 128
                       
Market                      
Optionen Absicherung     2 837 878 – 4 233     5 115 687 – 4 594
Futures ohne Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
Übrige Basiswerte                      
Futures Absicherung     0 0 0     0 0 0
Optionen Absicherung     0 0 0     0 0 0
Termingeschäfte Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       

13. Vorsorgeeinrichtungen

13. Vorsorgeeinrichtungen
             
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR)
Nominalwert
                                         Verwendungs-
verzicht pro
Bilanz Bildung pro Bilanz Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand
31.12.2012 2012 31.12.2012 2012 31.12.2011 2012
Patronale Fonds 8 377 0 8 377 327 8 050 327
             
 
Wirtschaftlicher Nutzen /  wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Überdeckung /  Unterdeckung gemäss Wirtschaftlicher Anteil der Organisation Veränderung zum VJ bzw. erfolgswirksam im GJ Auf die Periode abgegrenzte Beiträge Vorsorgeaufwand im Personalaufwand
31.12.2012 31.12.2012 31.12.2011     2012
Patronale Fonds * 0 0 0 0 – 327 – 327
Vorsorgepläne mit Überdeckung 0 0 0 0 10 080 10 080
Total 0 0 0 0 9 753 9 753
             
* Dem Patronalen Fonds sind keine Rentner und aktiven Versicherten angeschlossen. Deshalb ist die Ermittlung des Deckungsgrades hinfällig.
             

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen
           
2012          
Goodwill Übrige immaterielle Anlagen     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2012 2 441 14 354     16 795
           
Anschaffungswerte per 01.01.2012 6 101 22 818     28 919
Zugänge 0 2 539     2 539
Abgänge 0 – 4 731     – 4 731
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2012 6 101 20 626     26 727
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2012 – 3 660 – 8 464     – 12 124
Planmässige Abschreibung – 1 220 – 6 657     – 7 877
Abgänge 0 4 731     4 731
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2012 – 4 880 – 10 390     – 15 270
           
Nettobuchwert 31.12.2012 1 221 10 236     11 457
           


           
2011          
Goodwill Übrige immaterielle Anlagen     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2011 3 661 13 634     17 295
           
Anschaffungswerte per 01.01.2011 6 101 17 220     23 321
Zugänge 0 5 922     5 922
Abgänge 0 – 324     – 324
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2011 6 101 22 818     28 919
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2011 – 2 440 – 3 586     – 6 026
Planmässige Abschreibung – 1 220 – 5 202     – 6 422
Abgänge 0 324     324
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2011 – 3 660 – 8 464     – 12 124
           
Nettobuchwert 31.12.2011 2 441 14 354     16 795
           

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen
           
2012          
           
Mobiliar IT     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2012 2 095 857     2 952
           
Anschaffungswerte per 01.01.2012 4 764 2 628     7 392
Zugänge 15 4 508     4 523
Abgänge – 1 268 – 2 186     – 3 454
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2012 3 511 4 950     8 461
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2012 – 2 669 – 1 771     – 4 440
Planmässige Abschreibung – 953 – 1 287     – 2 240
Abgänge 1 268 2 186     3 454
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2012 – 2 354 – 872     – 3 226
           
Nettobuchwert 31.12.2012 1 157 4 078     5 235
           


           
2011          
           
Mobiliar IT     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2011 3 271 2 047     5 318
           
Anschaffungswerte per 01.01.2011 6 207 7 707     13 914
Zugänge 106 442     548
Abgänge – 1 549 – 5 521     – 7 070
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2011 4 764 2 628     7 392
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2011 – 2 936 – 5 660     – 8 596
Planmässige Abschreibung – 1 231 – 1 632     – 2 863
Abgänge 1 498 5 521     7 019
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2011 – 2 669 – 1 771     – 4 440
           
Nettobuchwert 31.12.2011 2 095 857     2 952
           

16. Forderungen

16. Forderungen
               
               
    31.12.2012     31.12.2011 Veränderung
               
Versicherungsnehmer *     595 648     469 642 126 006
Delkredere auf Forderungen von Versicherungsnehmern     – 20 934     – 21 370 436
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     227     72 155
Agenten und Vermittler     944     3 228 – 2 284
Nahestehende Organisationen und Personen     6 455     12 968 – 6 513
Öffentliche Hand     21 692     14 414 7 278
Übrige Forderungen     5 198     1 770 3 428
Total Forderungen     609 230     480 724 128 506
               
* Die Zunahme der Forderungen gegenüber Versicherungsnehmern wird durch einen ähnlich hohen Anstieg der Verbindlichkeiten bei den Versicherungsnehmern kompensiert.

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung
                 
                 
Schaden- rückstellungen Alterungs- und Migrations- rückstellungen Zügerrück- stellungen Family-Bonus Überschuss- beteiligungen     Total
                 
Stand 01.01.2011 580 263 731 803 159 184 4 456 0     1 475 706
Bildung 43 858 44 142 114 1 156 2 217     91 487
Auflösung – 27 772 – 29 977 – 12 052 – 1 221 0     – 71 022
Stand 31.12.2011 596 349 745 968 147 246 4 391 2 217     1 496 171
Bildung 94 330 42 126 0 0 324     136 780
Auflösung 0 0 – 12 554 – 717 – 718     – 13 989
Stand 31.12.2012 690 679 788 094 134 692 3 674 1 823     1 618 962
                 
Prämienüberträge
Per 31.12.2012 bestehen keine Prämienüberträge in den versicherungstechnischen Rückstellungen.
                 

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen
           
           
Schwankungs- rückstellungen Sicherheits- rückstellungen     Total
           
Stand 01.01.2011 86 205 0     86 205
Bildung 494 0     494
Auflösung 0 0     0
Stand 31.12.2011 86 699 0     86 699
Bildung 727 0     727
Auflösung – 926 0     – 926
Stand 31.12.2012 86 500 0     86 500
           

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen
             
             
Restrukturierung Personal Übrige     Total
             
Stand 01.01.2011 78 150 0     228
Bildung 0 0 0     0
Auflösung – 78 – 75 0     – 153
Stand 31.12.2011 0 75 0     75
Bildung 0 0 1 950     1 950
Auflösung 0 0 0     0
Stand 31.12.2012 0 75 1 950     2 025
             
Davon kurzfristige Rückstellungen 0 75 1 950     2 025
             

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen
             
             
KVG VVG Übrige     Total
             
Stand 01.01.2011 12 600 187 000 0     199 600
Bildung 0 0 0     0
Auflösung 0 – 3 400 0     – 3 400
Stand 31.12.2011 12 600 183 600 0     196 200
Bildung 12 400 11 400 0     23 800
Auflösung 0 – 6 000 0     – 6 000
Stand 31.12.2012 25 000 189 000 0     214 000
             

21. Verbindlichkeiten

21. Verbindlichkeiten
               
               
    31.12.2012     31.12.2011 Veränderung
               
Versicherungsnehmer *     739 973     603 754 136 219
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     776     25 751
Leistungserbringer     82 676     111 878 – 29 202
Agenten und Vermittler     3 384     2 130 1 254
Nahestehende Organisationen und Personen     1 515     1 043 472
Übrige Verbindlichkeiten     7 782     38 354 – 30 572
Total Verbindlichkeiten     836 106     757 184 78 922
               
* Betreffend der Zunahme der Verbindlichkeiten gegenüber Versicherungsnehmern siehe Kommentar zu Tabelle 16.
               
Langfristige Verbindlichkeiten
Per 31. Dezember 2012 bestehen keine langfristigen Verbindlichkeiten.