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Erläuterungen zur konsolidierten Bilanz

11. Kapitalanlagen

11. Kapitalanlagen
                       
Grundstücke und Bauten Festverzins-liche Kapital-anlagen * Aktien und ähnliche Anlagen Alternative Anlagen Kollektive Anlagen ** Derivative Finanz- instrumente Hypotheken Aktiven AGBR ***     Total ****
                       
Marktwert 01.01.2011 208 254 1 242 752 486 454 53 117 0 20 165 2 265 8 015     2 021 022
Zugänge 60 996 949 416 139 311 32 817 0 26 848 0 35     1 209 423
Abgänge – 58 448 – 926 828 – 66 201 – 22 141 0 – 6 983 – 2 265 0     – 1 082 866
Veränderung von Verkehrswerten 5 053 3 183 – 57 246 – 2 641 0 – 7 246 0 0     – 58 897
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0 0 0 0 0 0 0     0
Marktwert 31.12.2011 215 855 1 268 523 502 318 61 152 0 32 784 0 8 050     2 088 682
                       
* Davon Obligationen zu Amortized Cost 945,076 Millionen Franken (per 01.01.2011: 1 033,335 Millionen Franken). Der Marktwert der Obligationen beträgt 972,117 Millionen Franken (per 01.01.2011: 1 092,672 Millionen Franken).
** Indirekte Anlagen, die aus nur einer Anlagekategorie bestehen, werden dieser direkt zugeordnet.
*** Die Arbeitgeberbeitragsreserven werden in der nicht konsolidierten Gesellschaft PSA (Patronale Stiftung der Sanitas Krankenversicherung) verwaltet.
**** Zur Sicherung der Liquidität besteht seit dem 12. November 2010 ein ungenutztes Pfandrecht auf einem Wertschriftendepot in der Höhe von 10 Millionen Franken.

12. Derivate

12. Derivate

                       
    Nominalwert 31.12.2011 Aktiver Marktwert 31.12.2011 Passiver Marktwert 31.12.2011     Nominalwert 01.01.2011 Aktiver Marktwert 01.01.2011 Passiver Marktwert 01.01.2011
                       
Zinssätze                      
Swaps Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
Devisen                      
Termingeschäfte Absicherung     – 177 573 896 – 1 432     – 15 887 1 408 – 2 083
Strukturierte Produkte ohne Absicherung     35 240 0 – 3 128     20 791 0 – 2 041
                       
Market                      
Optionen Absicherung     5 115 687 – 4 594     2 044 157 – 111
Futures ohne Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       
Übrige Basiswerte                      
Futures Absicherung     0 0 0     0 0 0
Optionen Absicherung     0 0 0     0 0 0
Termingeschäfte Absicherung     0 0 0     0 0 0
                       

13. Vorsorgeeinrichtungen

13. Vorsorgeeinrichtungen
             
Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR)
Nominalwert Verwendungs-verzicht pro Bilanz Bildung pro Bilanz Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand
31.12.2011 2011 31.12.2011 2011 01.01.2011 2011
Patronale Fonds 8 050 0 8 050 35 8 015 35
             
 
Wirtschaftlicher Nutzen /  wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
Überdeckung /  Unterdeckung gemäss Wirtschaftlicher Anteil der Organisation Veränderung zum VJ bzw. erfolgswirksam im GJ Auf die Periode abgegrenzte Beiträge Vorsorgeaufwand im Personalaufwand
31.12.2011 31.12.2011 01.01.2011     2011
Patronale Fonds * 0 0 0 0 – 35 – 35
Vorsorgepläne mit Überdeckung ** 2 163 0 0 0 10 825 10 825
Total 2 163 0 0 0 10 790 10 790
             
* Dem Patronalen Fonds sind keine Rentner und aktive Versicherte angeschlossen. Deshalb ist die Ermittlung des Deckungsgrades hinfällig.
** Aus der bestehenden Überdeckung entsteht kein wirtschaftlicher Nutzen.
             

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen

14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen
           
           
Goodwill Übrige Immaterielle Anlagen     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2011 3 661 13 634     17 295
           
Anschaffungswerte per 01.01.2011 6 101 17 220     23 321
Zugänge 0 5 922     5 922
Abgänge 0 – 324     – 324
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2011 6 101 22 818     28 919
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2011 – 2 440 – 3 586     – 6 026
Planmässige Abschreibung – 1 220 – 5 202     – 6 422
Abgänge 0 324     324
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2011 – 3 660 – 8 464     – 12 124
           
Nettobuchwert 31.12.2011 2 441 14 354     16 795
           

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen

15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen
           
Mobiliar IT     Total
           
Nettobuchwert 01.01.2011 3 271 2 047     5 318
           
Anschaffungswerte per 01.01.2011 6 207 7 707     13 914
Zugänge 106 442     548
Abgänge – 1 549 – 5 521     – 7 070
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Anschaffungswerte per 31.12.2011 4 764 2 628     7 392
           
Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2011 – 2 936 – 5 660     – 8 596
Planmässige Abschreibung – 1 231 – 1 632     – 2 863
Abgänge 1 498 5 521     7 019
Veränderung Konsolidierungskreis 0 0     0
Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2011 – 2 669 – 1 771     – 4 440
           
Nettobuchwert 31.12.2011 2 095 857     2 952
           

16. Forderungen

16. Forderungen
               
    31.12.2011     01.01.2011 Veränderung
               
Versicherungsnehmer     469 642     550 701 – 81 059
Delkredere auf Forderungen von Versicherungsnehmern     – 21 370     – 20 010 – 1 360
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     72     20 52
Agenten und Vermittler     3 228     686 2 542
Nahestehende Organisationen und Personen     12 968     6 126 6 842
Öffentliche Hand     14 414     25 676 – 11 262
Übrige Forderungen     1 770     338 1 432
Total Forderungen     480 724     563 537 – 82 813
               

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung

17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung
                 
                 
Schaden- rückstellungen Alterungs- und Migrations- rückstelliungen Zügerrück- stellungen Family-Bonus Überschuss- beteiligungen     Total
                 
Stand 01.01.2011 580 263 731 803 159 184 4 456 0     1 475 706
Bildung 43 858 44 142 114 1 156 2 217     91 487
Auflösung – 27 772 – 29 977 – 12 052 – 1 221 0     – 71 022
Stand 31.12.2011 596 349 745 968 147 246 4 391 2 217     1 496 171
                 
Prämienüberträge
Per 31. Dezember 2011 bestehen keine Prämienüberträge in den versicherungstechnischen Rückstellungen.
                 

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen

18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen
           
           
Schwankungs- rückstellungen Sicherheits- rückstellungen     Total
           
Stand 01.01.2011 86 205 0     86 205
Bildung 494 0     494
Auflösung 0 0     0
Stand 31.12.2011 86 699 0     86 699
           

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen

19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen
             
             
Restrukturierung Personal Übrige     Total
             
Stand 01.01.2011 78 150 0     228
Bildung 0 0 0     0
Auflösung – 78 – 75 0     – 153
Stand 31.12.2011 0 75 0     75
             
Davon kurzfristige Rückstellungen 0 75 0     75
             

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen

20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen
             
             
KVG VVG Übrige     Total
             
Stand 01.01.2011 12 600 187 000 0     199 600
Bildung 0 0 0     0
Auflösung 0 – 3 400 0     – 3 400
Stand 31.12.2011 12 600 183 600 0     196 200
             

21. Verbindlichkeiten

21. Verbindlichkeiten
               
               
    31.12.2011     01.01.2011 Veränderung
               
Versicherungsnehmer     603 754     747 725 – 143 971
Versicherungsorganisationen     0     0 0
Rückversicherer     25     25 0
Leistungserbringer     111 878     58 753 53 125
Agenten und Vermittler     2 130     187 1 943
Nahestehende Organisationen und Personen     1 043     80 963
Übrige Verbindlichkeiten     38 354     26 991 11 363
Total Verbindlichkeiten     757 184     833 761 – 76 577
               
Langfristige Verbindlichkeiten
Per 31. Dezember 2011 bestehen keine langfristigen Verbindlichkeiten.